懂规则，还是会亏钱
第六级讲了一整套规则：每笔风险 1%，止损先定，手数后算，连亏时停手。 读懂这些并不难，大多数人读完都会点头。
难的是下一次下单。行情突然拉升，你没等回调就追了进去； 止损快被打到，你把它往外挪了一点；连亏三笔之后，你把第四笔的仓位翻了一倍。 每一次你都知道规则是什么，只是那一刻做了另一件事。
这就是第七级要处理的问题：知道和做到之间的缺口。 它不靠更多的知识来填，而是靠理解缺口在哪里，然后在那个位置设计闸门。
心理出错的位置很固定
图 1 把一次交易拆成四个环节：看到行情，产生情绪，做出决定，执行下单。 第一步和第二步几乎是自动的：价格在动，你就会有感觉，这一点无法改变。
问题几乎总是发生在第二步到第三步之间：情绪没有经过任何检查，直接变成了决定。 害怕，就提前平仓；着急，就马上进场；不甘心，就加大仓位。 规则的作用，就是在这两步之间插入一道闸门，让决定来自事先写好的东西，而不是当下的感受。
情绪不是敌人
很多交易建议会说「要控制情绪」「要冷静」。这些话没错，但几乎无法执行。 情绪是大脑对风险的自动反应，它在你意识到之前就已经发生了。
更实际的目标不是消除情绪，而是不让情绪有机会按下按钮。 止损在下单时就挂好，情绪来的时候就无法再决定止损放哪里； 仓位由公式算出，情绪就无法决定开多大。情绪还在，只是被放在了流程之外。
四种情绪，四种典型动作
交易中最常见的情绪可以归成四种，每一种都会绕过一条具体的规则。
恐惧和贪婪
恐惧让人不敢按信号进场，或者赚了一点就急着平掉。 它看起来是谨慎，实际上在系统性地压低你的平均盈利。
贪婪让人把仓位开得比规则大，到了止盈价又不肯走， 赚了钱之后还想再加一把。它看起来是进取，实际上在悄悄放大你的风险。 这两种情绪看似相反，却常常在同一个人的同一天里轮流出现，第 76 课会专门讨论。
希望和懊悔
希望是亏损单上最危险的情绪。价格已经走到止损附近， 你开始希望它再给一点时间，于是把止损往外挪，或者干脆取消。 第 64 课讲过止损只能往减少风险的方向移动，希望恰恰推着你往反方向移。
懊悔来自已经发生的事：错过了一段行情，或者刚亏了一笔。 它推动的动作是补救：追进已经走远的行情，或者马上再做一笔把钱赚回来。 前者是第 74 课的 FOMO，后者是第 75 课的报复性交易。
损失厌恶：亏的比赚的更疼
在这些情绪背后，有一个被研究得很充分的心理规律。 Kahneman 与 Tversky 的前景理论发现，同样金额的亏损带来的痛苦， 明显大于同样金额盈利带来的快乐。
研究给出的倍数大约是两倍左右，每个人不同，也会随金额和情境变化。 具体数字不重要，重要的是方向：人对亏损的反应比对盈利的反应强烈得多。
损失厌恶怎么改写盈亏比
这个不对称在交易里有一个很具体的后果。 盈利时，人急于把这份快乐锁定下来，于是提前平仓； 亏损时，实现亏损太疼了，于是拖着不止损，希望它回来。
结果是平均盈利被压小，平均亏损被放大。 第 66 课讲过，盈亏比一旦被这样压低， 同样的胜率就可能从正期望变成负期望。损失厌恶不会让你亏在某一笔上， 它让你在几百笔的平均值上慢慢亏。
为什么交易会放大这些情绪
日常生活里我们也有恐惧和贪婪，但很少像交易时这样强烈。原因有三个。 第一是反馈太快：盈亏每一秒都在跳动，情绪没有时间平复。 第二是杠杆：小小的价格变动对应很大的金额，放大了每一次波动的感受。
第三个原因最隐蔽：短期结果和决策质量关系很弱。 一笔好的交易可能亏钱，一笔糟糕的交易可能赚钱。 在大多数技能里，做对了会很快得到正反馈；在交易里， 做对了经常被惩罚，做错了经常被奖励，于是坏习惯会被不断强化。
身体比大脑先知道
情绪接管决定之前，身体通常会先有反应：心跳变快，呼吸变浅，坐不住， 手指一直在鼠标上。这些信号出现得比「我不冷静了」这个念头早得多。
把它们当成一个提示灯。注意到自己心跳加快、盯着屏幕停不下来的时候， 不需要判断此刻的想法对不对，先离开座位几分钟。 这比在情绪中评估一笔交易的好坏要可靠得多。
每个人的信号不一样，有人是坐立不安，有人是不停地切换周期看图。 花几周留意一下自己的那几个信号，把它们写在交易计划的第一行。
疲劳会降低闸门的高度
执行规则需要一定的自控力，而自控力在疲劳时会明显下降。 对中文用户来说这一点尤其现实：第 6 课讲过， 欧美时段重叠、波动最大的时间在北京时间的晚上，美国数据经常在夜里公布。
深夜、下班后很累、刚喝过酒，这些都是规则最容易被打破的时候。 一个简单的办法是给自己设一个交易时间的截止点，比如午夜之后不再开新仓。 错过的行情会有很多，但睡眠不足时做出的决定，代价往往更高。
把结果和决策分开看
解决第三个问题的办法，是评价每一笔交易时把两件事分开：决策是否符合规则，结果是赚是亏。 这样会得到四种组合：
| 决策 | 结果 | 应该怎么读 | 容易出错的地方 |
|---|---|---|---|
| 好决策 | 好结果 | 方法和执行都对，继续 | 容易把功劳归给自己的判断力 |
| 好决策 | 坏结果 | 按规则亏损，正常的代价 | 最容易被误读成「方法不行」 |
| 坏决策 | 好结果 | 违规却赚了钱，运气 | 最危险：它会奖励坏习惯 |
| 坏决策 | 坏结果 | 违规并且亏钱 | 唯一一格「活该」，也最好改 |
最危险的是第三格：违规却赚了钱。它会让你觉得「这次挪止损是对的」「重仓也没事」， 下一次更容易重复，直到某一次结果不再站在你这边。 第二格则是最容易被误读的：按规则亏了钱，却被当成方法失效的证据。
一个可以马上用的问题
每一笔交易平仓后，先不看盈亏，只回答一个问题：这笔交易是按规则做的吗？ 答案只有是和否。
这个问题的作用是把注意力从结果拉回到决策上。 长期来看，决策质量会决定结果；但在任何一笔、任何一周里，结果都可能和决策无关。 第 61 课说过期望值要靠笔数兑现， 心理上的道理是一样的：你能控制的只有决策，结果要交给足够多的笔数。
第七级会讲什么
接下来的课程会逐一处理具体的情绪和行为：追高的 FOMO，亏损后的报复， 贪婪与恐惧，怎么接受亏损，怎么写交易日记，怎么培养纪律， 过度交易，连胜后的陷阱，模拟和真实账户的心态差异。
每一课的结构都一样：先说清楚这种情绪在什么时候出现，再给出一条可以提前写好的规则， 让它没有机会替你做决定。完整的课程列表在第七级目录。
这一课要带走的一句话
情绪会出现，这无法改变；能改变的是它能不能直接变成下单动作。
从今天起，每笔交易平仓后先问一句：这是按规则做的吗。 下一课从最常见的一种冲动开始：看到行情大涨，害怕错过，然后追了进去。